Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh sở giao dịch

Nội dung tài liệu: Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh sở giao dịch

1. BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH Chuyên ngành : Tài Chính – Ngân Hàng NGUYỄN ĐỨC THÀNH HÀ NỘI - 2018
2. BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH Chuyên ngành : Tài Chính – Ngân Hàng NGUYỄN ĐỨC THÀNH HÀ NỘI - 2018
3. LỜI CẢM ƠN Sau một thời gian nghiên cứu nghiêm túc, đến nay tôi đã hoàn thành bản luận văn để bảo vệ tốt nghiệp. Có được kết quả này, trước hết tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể quý Thầy Cô giáo trường Đại học Ngoại Thương, những người đã tận tình truyền đạt kiến thức cho tôi trong khóa học vừa qua. Đặc biệt tôi xin chân thành cảm ơn PGS. TS. Đặng Thị Nhàn đã hướng dẫn, giúp đỡ tận tình và trách nhiệm để tôi hoàn thành bản luận văn này. Bên cạnh đó, tôi cũng xin gửi lời cảm ơn đến Lãnh đạo ngân hàng, lãnh đạo các phòng ban, các anh chị cán bộ công nhân viên, các khách hàng tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở giao dịch đã nhiệt tình giúp đỡ tôi trong quá trình nghiên cứu. Cuối cùng, tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến gia đình, đồng nghiệp, bạn bè đã động viên, ủng hộ và tạo điều kiện tốt nhất để tôi hoàn thành khóa học và bản luận văn này. TÁC GIẢ LUẬN VĂN Nguyễn Đức Thành
4. LỜI C M ĐO N Tôi xin cam đoan: Luận văn với đề tài “Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch” là công trình nghiên cứu riêng của tôi. Các số liệu trong luận văn đựợc sử dụng trung thực. Kết quả nghiên cứu đựợc trình bày trong luận văn này chưa từng đựợc công bố tại bất kỳ công trình nào khác. Nếu sai tôi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm. TÁC GIẢ LUẬN VĂN Nguyễn Đức Thành
5. D NH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT Ký kiệu Nguyên nghĩa 1 AML Phòng chống rửa tiền Đạo luật tuân thủ thuế đối với các tài khoản ở nước ngoài của 2 FATCA Hoa Kỳ 3 FFI Tổ chức tài chính nước ngoài 4 IRS Sở thuế vụ Hoa Kỳ 5 NH Ngân hàng 6 NHCP Ngân hàng cổ phần 7 NHNN Ngân hàng Nhà nước 8 NHTM Ngân hàng thương mại 9 PGD Phòng giao dịch 10 SGD Sở giao dịch 11 TCTD Tổ chức tín dụng 12 TTQT Thanh toán quốc tế 13 VCB Vietcombank – Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 14 XNK Xuất nhập khẩu
6. D NH MỤC CÁC BẢNG STT Bảng Nội dung Trang 1 Bảng 1.1 Danh sách các quốc gia và tổ chức bị cấm vận 22 Danh sách các quốc gia có rủi ro cao, không hợp tác 2 Bảng 1.2 và thiếu hụt về chính sách và chiến lược phòng 27 chống rửa tiền Doanh số Thanh toán quốc tế của chi nhánh Sở Giao 3 Bảng 2.1 35 Dịch Thị phần Thanh toán quốc tế của chi nhánh Sở Giao 4 Bảng 2.2 36 Dịch Doanh số Thanh toán quốc tế theo sản phẩm tại chi 5 Bảng 2.3 36 nhánh Sở Giao Dịch Doanh thu phí Thanh toán quốc tế tại chi nhánh Sở 6 Bảng 2.4 37 Giao Dịch So sánh số lượng ngân hàng đại lý của các ngân 7 Bảng 2.5 49 hàng thương mại Việt Nam So sánh số lượng ngân hàng đại lý của các ngân 8 Bảng 2.6 50 hàng nước ngoài So sánh phí chuyển tiền quốc tệ tại một số ngân 9 Bảng 2.7 51 hàng Thống kê kết quả từ phiếu góp ý của khách hàng 10 Bảng 2.8 53 2016 11 Bảng 2.9 Tình hình triển khai FATCA tại Vietcombank 56
7. D NH MỤC SƠ ĐỒ STT Sơ đồ Nội dung Trang 1 Sơ đồ 1.1 Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế 9 2 Sơ đồ 1.2 Cách thức thực hiện FATCA 30 Quy trình chuyển tiền quốc tế tại Vietcombank – Chi 3 Sơ đồ 2.1 48 nhánh Sở Giao Dịch D NH MỤC BIỂU ĐỒ STT Biểu đồ Nội dung Trang Mức phạt của các ngân hàng lớn trên thế giới trong 1 Biểu đồ 1.1 những năm qua do vi phạm các quy định về tuân thủ 32 FATCA
8. D NH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT Ký kiệu Nguyên nghĩa 1 AML Phòng chống rửa tiền Đạo luật tuân thủ thuế đối với các tài khoản ở nước ngoài của 2 FATCA Hoa Kỳ 3 FFI Tổ chức tài chính nước ngoài 4 IRS Sở thuế vụ Hoa Kỳ 5 NH Ngân hàng 6 NHCP Ngân hàng cổ phần 7 NHNN Ngân hàng Nhà nước 8 NHTM Ngân hàng thương mại 9 PGD Phòng giao dịch 10 SGD Sở giao dịch 11 TCTD Tổ chức tín dụng 12 TTQT Thanh toán quốc tế 13 VCB Vietcombank – Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 14 XNK Xuất nhập khẩu
9. TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN Luận văn đề tài “Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch” là kết quả nghiên cứu cơ sở lý luận về thanh toán quốc tế nói chung và chuyển tiền quốc tế nói riêng, về thực trạng hoạt động chuyển tiền tại Vietcombank chi nhánh Sở Giao Dịch thông qua việc tìm hiểu các quy định, quy trình, báo cáo của chi nhánh, phỏng vấn các khách hàng, thanh toán viên, kiểm soát viên, lãnh đạo bộ phận chuyển tiền quốc tế thuộc phòng Dịch vụ khách hàng tổ chức của Vietcombank chi nhánh Sở Giao Dịch. Luận văn bao gồm 3 chương: - Chương 1: Cơ sở lý luận chuyển tiền quốc tế và các vấn đề liên quan Trình bày những cơ sở lý luận cơ bản về phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế, các tiêu chí đánh giá sự phát triển dịch vụ và các nhân tố ảnh hưởng đến sự phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế. - Chương 2: Thực trạng về hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Sở Giao Dịch. Giới thiệu khái quát về ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch, phân tích thực trạng phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế tại Vietcombank Sở Giao Dịch dựa trên các nguồn số liệu của chi nhánh, của hệ thống Vietcombank cùng với việc phỏng vấn các đối tượng liên quan và khảo sát ý kiến khách hàng. - Chương 3: Các giải pháp hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch. Từ các định hướng, chiến lược phát triển trong thời gian sắp tới của Vietcombank nói chung và chi nhánh Sở Giao Dịch nói riêng, kết hợp với những đánh giá về thực trạng phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế, luận văn đã nêu ra các giải pháp theo các nhóm tiêu chí đánh giá. Nhóm các giải pháp được đưa ra bao gồm: nhóm giải pháp phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế theo chiều rộng và nhóm giải pháp phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế theo chiều sâu. Bên cạnh đó, luận văn cũng
10. nêu lên một số kiến nghị với Vietcombank Trụ sở chính nhằm hỗ trợ các chi nhánh trong việc phát triển tốt nhất dịch vụ chuyển tiền quốc tế.